Egyeztetési roham a bankoknál

A pénzintézetek nem minden ügyfelüknek küldtek vagy küldenek felhívást, csak azok számítsanak erre, akiknek adatait teljes körően korábban még nem rögzítették.
{p} A pénzmosási törvény szerinti ügyfél-azonosítási kötelezettség teljesítése nyilván mindenkire egy kis többletfeladatot ró. Megnőhet a bankoknál a sorban állási idő. Ezért ha valaki eddig nem kapott értesítést, hogy személyes vagy cégadatait egyeztesse számlavezető bankjánál, most érdemes telefonon előbb megérdeklődnie, vonatkoznak-e rá a törvény előírásai. 2004. április 1-jét követően a szolgáltatók nem teljesíthetik azon ügyfelek megbízásait, akiknek valamennyi adata nem áll rendelkezésükre. A szolgáltató mindaddig nem teljesíti az ilyen ügyleti megbízásokat - pénzfelvételt, átutalásokat -, amíg az ügyfél nem tesz eleget adatkiegészítési kötelezettségének - figyelmeztette legutóbb a Pénzügyminisztérium az állampolgárokat.
{p} Az ügyleti megbízás megtagadása nem egyenlő a zárlattal, azaz az ügyfél számlájára érkező összegeket változatlanul jóváírják, de az azonosítási kötelezettség teljesítéséig a jóváírt összegek nem fizethetők ki. 2004. április 1-jét követően az adathiányos ügyfél nem tud fizetni bankkártyával, és készpénzt sem tud bankkártyáról felvenni, illetve arra befizetni.
A terrorizmus és a pénzmosás visszaszorítása szempontjából egyaránt alapvető fontosságú, hogy ne legyenek olyan ügyfelek, akiknek az azonosítást szolgáló adatai a szolgáltatónál nem állnak rendelkezésre - rögzíti a törvény. A bankok által küldött felhívások tehát nem öncélú adatgyőjtést szolgálnak - közölte korábban a Pénzügyminisztérium.

{p} Hat azonosító adat

Magánszemélynek: családi és utónév (születési név) és, amennyiben van, házassági név; lakcím; születési hely, idő; állampolgárság; anyja születési neve; az azonosító okmány típusa és száma (személyi igazolvány vagy útlevél, mindegyik mellett lakcímet igazoló hatósági igazolvány).

Jogi személynek vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezetnek: név, rövidített név; székhely (külföldi székhelyő vállalkozás esetén magyarországi fióktelep); főtevékenység; azonosító okirat száma; képviseletére jogosultak neve és beosztása; a kézbesítési megbízott azonosítására alkalmas adatok.

Szarvas Zsolt