Most ne váltson nyugdíjpénztárt!

A nyugdíjpénztári rendszer 10 évvel ezelőtti bevezetése óta most először tettek közzé negatív hozamadatokat a pénztárak. A legnagyobb zuhanást az OTP Magánnyugdíjpénztár nem választható portfoliós befektetési formája szenvedte el, ahol a növekedési – vagyis részvényeket is tartalmazó, kockázatosabb – portfoliók 32, 95%-ot veszítettek értékükből. Nem buktak ekkorát a legkisebb kockázatú – többségében állampapírba fektetett, úgynevezett klasszikus – befektetési csomagok tulajdonosai, de ők is átlagosan 3%-os veszteséget könyvelhetnek el. A legjobb eredményt az AXA Magánnyugdíjpénztár klasszikus csomagja produkálta 6,26 %-os növekedésével, ám ez is alig valamivel haladta meg az inflációt.

A biztosítók közötti nagy eltérések ellenére nem érdemes most pénztárt váltani. A váltáskor ugyanis a mostani, legrosszabb áron kell eladnunk a befektetésünket, vagyis valósággá válnak a veszteségeink.

A 2008-as negatív csúcs legnagyobb vesztesei a kockázatosabb portfóliókba beosztott fiatalok, de ők – mivel csak évtizedek múlva fogják pénzzé tenni a befektetéseiket – csak papíron könyvelnek el veszteséget.

A magán-nyugdíjpénztári hozamokat csak hosszú távon érdemes vizsgálni, a veszteségek pedig valószínűleg eltűnnek a gazdasági válság elmúltával.